Международные стандарты FATF
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force on Money Laundering – FATF) – универсальный международный центр урегулирования вопросов в области ПОД/ФТ и общепризнанный разработчик всеобъемлющих международных стандартов в этой сфере
Что представляет из себя FATF
FATF является межправительственным органом, который вырабатывает и распространяет международные стандарты по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, призывая все страны признать указанные стандарты и эффективно внедрять их в свои национальные системы по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.
В частности, в резолюции Совета Безопасности ООН 1617 (2005), которая имеет обязательный характер для всех государств-членов ООН, содержится настоятельный призыв выполнять требования стандартов FATF.
FATF была создана в 1989 г. по решению стран «Большой семерки». В настоящее время в состав ФАТФ входят 34 страны и две региональные организации: Европейская комиссия и Совет сотрудничества стран Персидского залива.
В числе наблюдателей FATF – Всемирный банк, Международный валютный фонд, Управление ООН по наркотикам и преступности, Интерпол, Оффшорная группа банковского надзора и др. Действует восемь региональных групп по типу ФАТФ. Одна из них Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ), членом которой является Республика Казахстан.
Подробнее о Евразийской группе по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) можно узнать в нашей статье - «Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ)»
40 рекомендаций FATF
Основным документом FATF являются 40 рекомендаций (международные стандарты в сфере ПОД/ФТ), представляющих собой всеобъемлющий свод организационно-правовых мер по созданию в каждой стране эффективной системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.
Это свод правил, регламентирующий деятельность финансового и банковского секторов, бизнеса, правоохранительных органов, и перечень мер по противодействию криминалу и финансированию терроризма.
Рекомендации были опубликованы в 1990 г. В 2001, 2003 и 2004-м и 2012 годах претерпели существенные изменения.
Первая редакция 40 рекомендаций FATF была разработана в 1990 году как инициатива по противодействию отмыванию денег. В октябре 2001 года были созданы 8 (позднее расширены до 9) специальных рекомендаций по борьбе с финансированием терроризма.
С учетом новых тенденций и способов отмывания денег рекомендации FATF были пересмотрены в 1996 году и 2003 году. Рекомендации FATF признаны более чем 180 странами в качестве международного стандарта по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.
В соответствии с резолюцией СБ ООН № 1617 (2005) 40+9 рекомендаций FATF являются обязательными для выполнения государствами – членами ООН. В целях повышения эффективности стандартов в ключевых областях в предыдущую редакцию рекомендаций FATF (2003 год) был внесен ряд существенных и важных изменений.
Изменения в рекомендации
Рекомендации FATF были пересмотрены с целью ужесточения требований, предъявляемых к ситуациям, в которых имеет место высокий риск, а также для обеспечения возможности странам использовать более целенаправленный и адресный подход для противодействия этим рискам.
16 февраля 2012 года очередным пленарным заседанием FATF была утверждена новая редакция международных стандартов FATF в сфере борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и распространением оружия массового уничтожения.
Основные изменения:
- 9 специальных рекомендаций FATF, касающихся борьбы с финансированием терроризма, были полностью объединены с Сорока рекомендациями;
- в стандартах более четко и полно изложены вопросы, касающиеся применения основанного на оценке риска подхода для реализации мер в сфере противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Используя риск-ориентированный подход, страны смогут более эффективно реализовывать предупредительные и профилактические меры, соответствующие уровню риска в конкретных секторах или сферах деятельности;
- преступления в налоговой сфере включены в качестве предикатных преступлений для отмывания денег;
- расширено определение политических деятелей, которое теперь включает национальных политических деятелей и политических деятелей, представляющих международные организации;
- добавлен новый стандарт, касающийся применения адресных финансовых санкций за распространение оружия массового уничтожения.
Указанная рекомендация направлена на обеспечение согласованного и эффективного применения адресных финансовых санкций по требованию Совета Безопасности ООН (в соответствии с резолюциями Совета Безопасности ООН, касающимися нераспространения оружия массового уничтожения):
- уточнены обязанности и объем полномочий правоохранительных органов и подразделений финансовой разведки, а также расширены рамки международного сотрудничества;
- расширены рамки надзора за финансовыми группами и повышены требования к прозрачности безналичных денежных переводов.
В августе 2013 года правительство РК обратилось в FATF с намерением получения членства в данной организации.
Также вы можете узнать о мерах, предпринимаемых Казахстаном для успешного прохождения Взаимной оценки антиотмывочной системы на предмет соблюдения международных стандартов Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) в статье – «Кого обяжут раскрыть своих бенефициарных собственников в Казахстане»
Читайте также
· ТОП-10 казахстанских банков-лидеров по вкладам юридических лиц
· Порядок привлечения иностранной рабочей силы
· Изменения в структуре занятости в Казахстане
· Представительство иностранной компании в Казахстане
· Правила оказания услуг при бизнес-инкубировании
· Документальное оформление при экспорте товаров в ЕАЭС